Banker försiktiga efter RBI-forexdirektivet TNN Med banken i Indien (RBI) som nyligen förbjöd användningen av överföringsmedel i någon form till utländsk valutahandel har bankerna svungit i aktion. CHENNAI: Med Indiens Reserve Bank (RBI) som nyligen förbjöd användningen av överföringsmedel i någon form till utländsk valutahandel har bankerna svängt i aktion. Förbudet omfattar även handel via electronicinternet portaler eller genom användning av kreditkortskort. En nyligen sändare från HDFC Bank till sina kunder uppgav att banken skulle vara tvungen att vidta nödvändiga åtgärder genom att stänga kreditkortskort vid eventuella utländska valutahandelstransaktioner som observerats på ditt kortkonto och rapportera detsamma till regulatorn. Av vår del har vi tillgripit att inaktivera funktioner på sådana världsomspännande webplattformar som används för sådan valutahandling, Praveen Kutty, chef, detaljhandel och små och medelstora banker, sade DCB Bank. Bankers sade att flytten berodde på en säkerhet clampdown för att förhindra penningtvätt bland andra. Ibland kan användning av internationellt kreditkort eller betalkort också resultera i handel i vissa terminsavtal som kanske för närvarande utanför regleringarna, säger en bankir som inte vill identifieras. I sin anmälan hade RBI sagt att det har observerats att vissa bankkunder fortsätter att bedriva online-handel i utländsk valuta på portaler eller webbplatser som erbjuder sådana system där de ursprungligen betalar medel från indiska bankkonton med kreditkort eller andra elektroniska kanaler till utländska webbplatser eller enheter och därefter få kontantbidrag från samma utomeuropeiska enheter till sina kreditkort eller bankkonton. Detta strider mot Foreign Exchange Management Act (FEMA), 1999. I cirkuläret lagdes vidare att någon person som hänför sig till sådan verksamhet skulle göra sig skyldig att fortsätta med för överträdelse av FEMA, förutom att han är ansvarig för brott mot bestämmelser som rör känna dina kunders (KYC) normer eller anti-money laundering (AML) standarder. Kotak Mahindra Bank är helt i överensstämmelse med RBI: s regler och bestämmelser inklusive detta och detsamma har kommunicerats med våra kredit - och betalkortskunder, säger en talesman till banken. RBI varnar mot illegal handel med valutahandel på internet. Har varnat indiska investerare och banker mot olaglig utländsk valutahandel via internet och elektroniska handelsportaler som erbjuder garanterad hög avkastning. Det har observerats att utländsk valutahandel har introducerats på ett antal internetelektroniska handelsportaler som lockar invånarna med erbjudanden av garanterad hög avkastning baserat på sådan valutahandel. Annonserna från dessa internetonline portaler uppmanar människor att handla i forex genom att betala det initiala investeringsbeloppet i indiska rupier, sade RBI i ett cirkulär. Enligt RBI har vissa företag enligt uppgift engagerade agenter som personligen kontaktar människor för att genomföra valutahandelssystem och locka dem med löften om oproportionerlig orimlig avkastning. Det mesta av valutahandeln genom dessa portaler görs på marginell basis med stor hävstångseffekt eller på investeringsbas, där avkastningen baseras på valutahandel. Allmänheten blir ombedd att göra marginalbetalningar för sådana online-valutahandelstransaktioner genom kreditkortsdepositioner i olika konton som upprätthålls hos banker i Indien. Det observeras också att konton öppnas i namnet på individer eller proprietära problem i olika bankkontor för att samla marginalpengarna, investeringspengar mm, sa RBI. Banker rekommenderas att utöva försiktighet och vara extra vaksam när det gäller sådana transaktioner, varnade RBI. Det klargörs att en person bosatt i Indien som samlar in och verkställer sådana betalningar direkt indirekt utanför Indien skulle göra sig själv skyldig att fortsätta med i strid med FEMA, 1999 förutom att han är ansvarig för överträdelser av bestämmelser som gäller kännedom om dina kunders (KYC) normer och Anti penningtvätt (AML) standarder, sa det. RBI klargjorde att en person bosatt i Indien kan ingå valutaterminer eller valutaoptioner på en börs som redovisas enligt avsnitt 4 i lagen om värdepappersavtal (1956) om att säkra en exponering mot risk eller på annat sätt, med förbehåll för sådana villkor och Villkor som kan anges i riktlinjerna utfärdade av RBI från tid till annan. Home gt Reserve Bank of India riktlinjer för Forex Liberalized Remittance Scheme (uppdaterad till 17 september 2010) Indiens Reserve Bank hade meddelat ett Liberalized Remittance Scheme (Schemat) i februari 2004 som ett steg mot ytterligare förenkling och liberalisering av de utländska valutafaciliteter som finns tillgängliga för invånare. Enligt ordningen kan bosatta personer uppgå till 200 000 USD per budgetår för eventuella tillåtna kapital - och löpande transaktioner eller en kombination av båda. Schemat var operativiserat vide A. P. (DIR-serien) cirkulär nr 64 daterad den 4 februari 2004. Q.1. Vad är det Liberalized Remittance Scheme på USD 200,000 Ans. Enligt det Liberalized Remittance Scheme får alla bosatta individer, inklusive minderåriga, fritt uppgå till 200 000 USD per räkenskapsår (april mars) för eventuella löpande transaktioner eller kapitaltransaktioner eller en kombination av båda. Q.2. Vänligen ge en illustrativ lista över transaktioner med kapitalkonton som tillåts enligt systemet. Ans. . Inom ramen för systemet kan fast bosatta personer förvärva och inneha fast egendom eller aktier eller skuldinstrument eller andra tillgångar utanför Indien, utan föregående godkännande av reservbanken. Personer kan också öppna, behålla och hålla utländska valutakonton hos banker utanför Indien för att genomföra transaktioner som är tillåtna enligt systemet. Q. 3. Vilka är de förbjudna föremålen under Scheme Ans. Återbetalningsfaciliteten enligt Scheme är inte tillgänglig för följande: i) Återbetalning för något syfte som är specifikt förbjudet enligt Schema I (som inköp av lotteri-biljetter, insatsvaror, förbjudna tidskrifter etc.) eller något föremål som är begränsat enligt Schema II för Foreign Exchange Management (Current Account Transactions) Regler, 2000 ii) Ersättning från Indien för marginaler eller marginalanrop till utländska börser utomlands motpart iii) Avgifter för köp av FCCB utgivna av indiska företag på den utländska sekundärmarknaden iv) Remittering för handel i utländsk valuta utomlands v) Återbetalning av bosatt person för inrättande av ett bolag utomlands vi) Överföringar direkt eller indirekt till Bhutan, Nepal, Mauritius och Pakistan vii) Överföringar direkt eller indirekt till länder som identifierats av Financial Action Task Force (FATF) som icke-kooperativa länder och territorier, från tid till annan och viii) Överföringar direkt eller indirekt till dessa personer och enheter identifierar d som utgör en väsentlig risk för att begå terroristhandlingar, som rådgivits separat av reservbanken till bankerna. Q.4. Huruvida LRS-anläggningen är förutom befintliga anläggningar som beskrivs i Schema III under remitteringar Ans. Anläggningen enligt Scheme är förutom de som redan är tillgängliga för privatresor, affärsresor, studier, medicinsk behandling etc. som beskrivs i Schema III i Regler för valutahantering (Current Account Transactions), 2000. Schemat kan också användas för dessa ändamål. Överföringar för gåva och donation kan emellertid inte göras separat och måste endast göras under schemat. Följaktligen kan bosatta individer betala för gåvor och donationer upp till 200 000 USD per budgetår enligt systemet. Q. 5. Är bosatta individer enligt detta system skyldiga att repatriera den upplupna ränteutdelningen på inlåningsinvesteringar i utlandet, utöver huvudbeloppet Ans. De inhemska enskilda investerarna kan behålla och återinvestera de intäkter som uppnåtts på investeringar som gjorts enligt systemet. Invånarna är inte skyldiga att repatriera de medel eller inkomst som genereras av investeringar som gjorts inom ramen för systemet. Q.6. Är överföringar enligt ordningen på bruttobasis eller nettobaserat (efter hemtransport från utlandet) Ans. Återbetalning enligt detta system är brutto. Q. 7. Kan överföringar under anläggningen konsolideras avseende familjemedlemmar Ans. Återbetalningar under anläggningen kan konsolideras med avseende på familjemedlemmar som omfattas av de enskilda familjemedlemmar som följer villkoren i ordningen. Q. 8. Kan man använda Schemat för inköp av konstföremål (målningar etc.), antingen direkt eller via auktionshus Ans. Återbetalningar inom ramen för systemet kan användas för inköp av föremål för konst, under förutsättning att den indiska regeringens existerande utrikeshandelspolitik och övriga tillämpliga lagar överensstämmer. Q.9. Behövs den AD att kontrollera om det är tillåtet att överföra pengar på grund av transaktionens karaktär eller låta det vara baserat på remitteringsdeklaration Ans. AD kommer att styras av transaktionens karaktär som deklarerat av avsändaren och kommer att intyga att betalningen överensstämmer med instruktionerna från Reserve Bank, i detta avseende från tid till annan. Q.10. Kan betalning ske enligt detta system för förvärv av ESOPs Ans. Schemat kan också användas för överföring av medel för förvärv av ESOP. Q.11. Är detta system förutom förvärv av ESOPs kopplade till ADRGDR (dvs USD 50 000 - för ett block med 5 kalenderår) Ans. Överföringen inom ramen för systemet är förutom förvärv av ESOPs kopplade till ADRGDR. Fråga 12. Är detta schema utöver förvärv av kvalifikationsaktier (dvs. 20 000 USD eller 1 av det utländska bolagets inbetalda kapital, vilket är lägre) Ans. Överföringen enligt Scheme är förutom förvärv av kvalifikationsaktier. Q.13. Kan en hemvist individ investera i andelar av fonder, riskkapitalfonder, obestämda värdepapper, skuldebrev mm enligt detta ansökning Ans. En invånare kan investera i andelar av fonder, riskkapitalfonder, obestämda värdepapper, skuldebrev mm enligt detta system. Vidare kan den invånare investera i sådana värdepapper genom det bankkonto som öppnats utomlands för syftet enligt systemet. Q.14. Kan en person, som har utnyttjat ett lån utomlands, medan han inte är bosatt, kan återbetala detsamma vid återvändande till Indien, enligt detta schema som hemvist Ans. Detta är tillåtet. Q. 15. Är det obligatoriskt för bosatta individer att ha PAN-nummer för att skicka utbetalningar enligt Scheme Ans. Det är obligatoriskt att få PAN-nummer att göra överföringar enligt systemet. Q. 16. Om en invånare begär en utbetalning genom utfärdande av ett utkast till efterfrågan (antingen i eget namn eller i mottagarens namn som han avser att genomföra de tillåtna transaktionerna) vid tidpunkten för hans privata besök utomlands, huruvida remittanten kan påverka en sådan utbetalning mot självdeklaration Ans. Sådan utbetalning i form av ett DD kan ske mot deklaration av den inhemska individen i det format som föreskrivs i Schema. Q. 17. Finns det några begränsningar för frekvensen av betalningen Ans. Det finns ingen begränsning på frekvensen. Den totala summan av utländsk valuta som köpts från eller återbetalas via alla källor i Indien under ett räkenskapsår ska dock ligga inom den sammanlagda gränsen på 200 000 USD. Q.18. Vilka krav ska uppfyllas av avsändaren Ans. Individen måste utse en filial av en AD, genom vilken alla betalningar inom ramen för systemet kommer att göras. Sökandena borde ha hållit bankkontot hos banken under minst ett år före betalningen. Om den sökande som vill göra överföringen är en ny kund hos banken, bör auktoriserade återförsäljare utföra noggrann omhu vid öppnandet, driften och underhållet av kontot. Vidare borde den sökande få bankdeklaration för det föregående året från sökanden att försäkra sig om källan av medel. Om ett sådant kontoutdrag inte är tillgängligt kan kopior av den senaste inkomstskattebedömningsordern eller avkastningen som lämnats in av sökanden erhållas. Han måste lämna in en ansökningsomgång i det angivna formatet avseende syftet med överföringen och förklara att fonderna tillhör honom och inte kommer att användas för de ändamål som är förbjudna eller reglerade inom ramen för systemet. Q. 19. Kan en person, som har repatrierat det belopp som remitterats under budgetåret, utnyttja anläggningen igen Ans. När en överföring har gjorts för ett belopp på upp till 200 000 USD under räkenskapsåret. Han skulle inte vara berättigad att göra några ytterligare överföringar enligt detta system, även om intäkterna från investeringarna har återförts till landet. Q.20. Kan överföringar endast göras i amerikanska dollar Ans. Överföringarna kan göras i någon fritt konvertibel utländsk valuta motsvarande 200 000 USD under ett räkenskapsår. Q. 21. Tidigare bosatta personer kunde investera i utländska bolag noterade på en erkänd börs utomlands och som har en aktieinnehav på minst 10 procent i ett indiskt bolag noterat på en erkänd börs i Indien. Finns detta tillstånd fortfarande Ans. Investeringar av invånare i utomeuropeiska bolag omfattas av systemet med 200 000 USD. Kravet på 10 procent ömsesidigt aktieinnehav i de börsnoterade indiska företagen av sådana utomeuropeiska bolag har sedan dispenserats. Riktlinjer för finansiella intermediärer Q. 22. Förmedlarna förväntas söka specifikt godkännande för att göra utländska investeringar tillgängliga för kunder Ans. Banker, inklusive de som inte har operativ närvaro i Indien, är skyldiga att få förhandsgodkännande från Department of Banking Operations and Development, Central Office, Indiens Reserve Bank, Central Office Building, Shahid Bhagat Singh Marg, Mumbai, för att begära inlåning för sina utländska utländska filialer eller för att fungera som agenter för utländska fonder eller något annat utländskt finansiellt företag. Q.23. Finns det några begränsningar av typen av skuld eller eget kapitalinstrument kan en individ investera i Ans. Inga betyg eller riktlinjer har ordinerats enligt Liberalized Remittance Scheme. Den enskilda investeraren förväntas emellertid utöva noggrann noggrannhet medan man fattar beslut om investeringarna inom ramen för systemet. Q. 24. Om kreditfaciliteter i indiska rupier eller utländsk valuta skulle vara tillåten mot säkerhet för sådana inlåning Ans. Nej. Systemet avser inte förlängning av kreditfacilitet mot depositionernas säkerhet. Vidare bör bankerna inte förlänga någon form av kreditfaciliteter till invånare för att underlätta utbetalningar inom ramen för systemet. Q. 25. Kan bankirer öppna valutakonton i Indien för boende inom Scheme Ans. Nej. Banker i Indien kan inte öppna valutakonton i Indien för boende inom ramen för systemet. Q. 26. Kan en Offshore Banking Unit (OBU) i Indien behandlas i nivå med en gren av banken utanför Indien i syfte att öppna utländska valutakonton av invånare under Scheme Ans. Nej. För syftet med systemet är en OBU i Indien inte behandlad som en utländsk filial av en bank i Indien. För ytterligare information, kontakta någon bank som är auktoriserad att handla i utländsk valuta eller kontakta regionala kontor i utrikesdepartementet för reservbanken. Vänligen dela den här artikeln med dina Facebook-vänner: RBI-riktlinjer för Forex Trading i Indien RBI-riktlinjer för Forex Trading i Indien RBI tillåter tydligt Investeringar utomlands och innehar ett internationellt bankkonto för enskilda upp till 50000.00 USD per år (inklusive valutahandel och aktier). Om du planerar att skicka stor fond via banköverföring. Du kommer att ha fyllt i anmälningsblanketten till banken (för finns tillgänglig på RBI: s webbplats). Denna regel kom upp en tid under 2005. Jag tror nu är upp till 100K usd per år snälla chk denna info. Ursprungligen postat av JungleLion RBI tillåter tydligt Investeringar utomlands och innehar ett internationellt bankkonto för enskilda upp till 50000.00 USD per år (inklusive valutahandel och aktier). Om du planerar att skicka stor fond via banköverföring. Du kommer att ha fyllt i anmälningsblanketten till banken (för finns tillgänglig på RBI: s webbplats). Denna regel kom upp en tid under 2005. Jag tror nu är upp till 100K usd per år snälla chk denna info. Det är redan klart att ingen fondöverföring är tillåten att göra handelsbaserad affärsverksamhet med utländska partner och aldrig någonsin tänka på att få tillbaka medel med några bluffmäklare i forex, t. ex. fxopen. info. Om det behövs fler ledsna berättelser, kom ihåg refcofx
Comments
Post a Comment